Банки должны получить больше прав отказывать проводить сомнительные операции - Медведев

Президент России Дмитрий Медведев призвал банковское сообщество проанализировать нормативную базу Евросоюза и других стран в части, касающейся юридических возможностей банков противодействовать незаконному отмыванию средств, полученных преступным путем, или финансированию противоправной деятельности.

Соответствующий вопрос на встрече с главой государства поднял президент-председатель правления банка ВТБ Андрей Костин. По его словам, одной из главных проблем в этой сфере является то, что российский закон сегодня не дает достаточных полномочий банкам, чтобы эффективно бороться с этими явлениями. "Мы можем лишь информировать финмониторинг, но не можем в одностороннем порядке расторгнуть договор, закрыть счет или не проводить операцию", - сказал руководитель ВТБ. "Надо дать право банку принимать решение о непроведении операции или закрытии счета", - считает он. По словам Костина, это позволит играть на опережение, а не разбираться уже постфактум в причинах того или иного правонарушения.

"Я не исключаю, что необходимо проанализировать нормативную базу Евросоюза или других государств в части возможности отказа банка от исполнения поручения клиента в тех случаях, когда оно вызывает сомнение, - сказал Медведев. - Согласен, что эта проблема есть и, что у вас должен быть юридический инструментарий, но прежде, чем менять Гражданский кодекс, нужно изучить международную практику".

Костин сообщил, что ВТБ совместно с финмониторингом и Центральным банком уже начал проработку этих вопросов с тем, чтобы представить президенту свои предложения. По словам Медведева, такая работа станет движением в сторону более цивилизованных отношений между банком и клиентами, что согласуется с планами государства по формированию в Москве Международного финансового центра.

"Какие бы перипетии и шторма не возникали на международных финансовых рынка, цель создания Международного финансового центра остается неизменной", - отметил Медведев. При этом он подчеркнул, что борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, является важной составляющей этой работы.

Костин проинформировал о том, что ВТБ ведет соответствующую работу. "За прошлый года банк направил около 12 тыс сообщений в финансовый мониторинг относительно подозрительных операций", - сказал он, уточнив, что столь внушительное число составляет менее 1 проц всех операций ВТБ. "Ни одного случая операций, связанных с финансированием террористический или экстремистской деятельности не было зафиксировано; речь идет в основном о попытках уклонения от уплаты или уменьшения налогов", - пояснил глава ВТБ.